Маржа и кредитное плечо
Кредитное плечо, маржа, баланс, средства, свободная маргинальные требования на рынке Форекс.
Маржа и кредитное плечо два важных условия, которые, как правило, трудно понять для трейдеров форекс.
Очень важно, чтобы понять смысл и значение маржи, то, как она рассчитывается и какое кредитное плечо играет роль в рентабельности.
Кредитное плечо:
Кредитное плечо является особенность предлагаемых брокером, чтобы помочь торговать более крупные суммы, имея меньший остаток на счете. Например, если использовать ваш счет 100: 1, вы можете купить $ 100, заплатив $ 1. Поэтому, чтобы купить 100 000 $ (один лот) вы платите лишь $ 1000.
Сколько вы должны заплатить, чтобы купить 10 лотов (USD) с учетной записью, которая имеет кредитное плечо 50: 1?
Это правильно, вам придется заплатить $ 20 000, чтобы купить 10 лотов или $ 1,000,000 USD.
$ 1,000,000 / 50 = $ 20 000
Кредитное плечо было легко понять, не так ли? Я должен был объяснить это, для того, чтобы объяснить термин "маржа".
Маржа:
Маржа рассчитывается на основе кредитного плеча, но чтобы понять маржу давайте забудем о кредитном плече на данный момент и предположим, что ваш аккаунт не на кредитном плече или на его кредитное плечо составляет 1: 1.
Маржа это сумма денег, которая используется в позиции или торговли. Скажем, у вас есть счет в $ 10,000, и вы хотите купить € 1,000 по отношению к доллару. Сколько долларов США вы должны заплатить, чтобы купить € 1000?
Курс евро / доллар США в настоящее время 1,4314. Это означает, что каждый евро составляет $ 1,4314.
Поэтому, чтобы купить € 1000 вам придется заплатить $ 1,431.40
Если взять длинную позицию 1000 EUR / USD (вы покупаете € 1000 против USD), $ 1,431.4 с вашего счета $ 10,000 должен участвовать в этом положении. Когда вы установите объем
на 0.01 лот (1000 единицы), а затем нажмете на кнопку купить, $ 1,431.4 с вашего счета будут оплачены, чтобы купить 1000 евро по отношению к доллару. Это $ 1,431.4 называется маржа. Теперь, если вы закрываете вашу позицию EUR / USD, это $ 1,431.40 будет освобожден и вернется на Ваш счет.
Теперь давайте предположим, что ваша учетная запись имеет кредитное плечо 100: 1. Для того, чтобы купить 1000 евро по отношению к доллару, вы должны платить 1/100 или 0,01 от денег, которые вы должны были заплатить, когда Ваш счет не был на кредитном плече. Поэтому, чтобы купить 1000 евро по отношению к доллару, вам придется заплатить $ 14,31. Это число было расчитано следующим образом: $ 1,431.40 / 100 = $ 14,31.
Теперь, пожалуйста, скажите мне, что если взять один лот EUR / USD с учетной записью с кредитным плечом 100: 1, сколько маржы будет участвовать в торговле?
Один лот EUR / USD = 100 000 евро по отношению к доллару
Курс евро / USD: 1,4314
100000 х 1,4314 = $ 143,140.00
Следовательно:
Один лот EUR = $ 143,140.00
Кредитное плечо: 100: 1
Маржа = $ 143,140.00 / 100 = $ 1,431.40
Поэтому, чтобы иметь один лот позицию EUR / USD с 100: с 1 счет, требуется $ 1,431.40 маржи.
Вы можете использовать ниже калькулятор по марже для расчета требуемой маржи в вашей профессии:
Баланс:
Когда у вас нет открытой позиции, балансом является сумма денег, которую вы имеете в своем аккаунте. Например, если у вас есть счет в $ 5000, и вы не имеете открытую позицию, баланс Вашего счета составляет $ 5000.
Капитал: капиталом является баланс вашего счета плюс плавающая прибыль / убыток открытых позиций. Когда у вас нет открытой позиции и нет плавающей прибыли / убытка то капитал и баланс счетаодинаковы.
Если у вас есть какие-то открытые позиции - например, $ 1500 в прибыли (в общей сложности), то капитал в вашем аккаунте и баланс вашего счета плюс $ 1500. Если бы ваши позиции были $ 1500 в убыток, то ваш капитал был бы ваш баланс минут $ 1500.
Свободная маржа:
Свободная маржа разница капитала вашего счета и рентабельности открытых позиций.
Когда у вас нет никакой позиции, никакие деньги с вашего счета не используется в качестве маржи. Таким образом, все деньги, которые у вас есть в вашем аккаунте является бесплатным. До тех пор пока у вас нет никакой позиции, капитал вашего счета и свободной маржи такие же, как баланс вашего счета.
Скажем, у вас есть счет в $ 10,000, и у вас есть какие-то открытые позиции с общим запасом в $ 900 и ваши позиции $ 400 в прибыли.
Собственный капитал = $ 10,000 + $ 400 = $ 10400
Свободная маржа = $ 10400 - $ 900 = $ 9,500
Уровень маржи:
Уровень маржи является отношение собственного капитала к марже: уровень маржи = (капитал / маржа) х 100.
Уровень маржи очень важен, брокеры используют его, чтобы определить, может ли трейдеры принимать какие-либо новые позиции. Разные брокеры имеют различные ограничения для уровня маржи, но этот предел обычно составляет 100% с большинства брокеров. Этот предел называется уровень маржи вызовов. A 100% уровень маржи вызова означает, что если ваш уровень учетной записи маржи достигает 100% вы все еще можете закрыть открытые позиции, но вы не можете принимать какие-либо новые позиции. A 100% уровень маржи вызов происходит, когда собственный капитал вашего счета равен марже. Это также происходит, когда вы теряет позицию / позиции, и рынок продолжает идти против вас и капитал вашего счета равен марже. На данный момент, вы не сможете принимать какие-либо новые позиции.
Скажем, у вас есть счет в $ 10,000, и вы имеете проигрышную позицию с $ 1000 маржой. Если ваша позиция идет против вас, и он идет к - потери $ 9000, то собственный капитал составит $ 1000 ($ 10 000 - $ 9000), что составляет запас. Таким образом, уровень маржи будет 100%. Если уровень маржи достигает 100%, вы не сможете принимать какие-либо новые позиции, за исключением случаев когда рынок меняется и ваш капитал становится больше чем маржа.
Но что, если рынок продолжает идти против вас?
Если рынок продолжает идти против вас, брокер должен будет закрывать убыточные позиции. Разные брокеры имеют разные ограничения для этого. Этот лимит называется "стоп аут уровень", когда "стоп аут уровень" установлен на 5% брокером, платформа начинает закрывать свои убыточные позиции автоматически, если ваш уровень маржи достигает 5%. Он начинает закрываться от самой проигрышной позиции. Обычно, закрывая одну убыточную позицию займет уровень маржи выше 5%, так как он выпустит запас этой позиции, то общая Использованная маржа будет идти ниже, а уровень маржи будет идти выше. Система принимает уровень маржи более высокий 5%, закрыв самую большую проигрышную позицию в первую очередь. Однако, если ваши другие проигрышные позиции держать на проигрыша и уровень маржи снова достигает 5%, система закроет еще одну убыточную позицию. Почему брокер закрывает свои позиции, когда уровень маржи достигает стоп-аут уровня? Брокер не может позволить вам потерять больше тех денег, которые вы сдали на хранение в вашем аккаунте. Рынок может продолжать идти против вас навсегда, и брокер не может платить за эту непрерывную потерю.
Как проверить баланс счета, капитала, маржи и уровня маржи?
Вы можете увидеть эту информацию, проверяя терминал МТ4. Откройте MT4 и нажмите Ctrl + T. Терминал будет открыт, и это показывает ваш баланс счета, акционерный капитал, маржу, свободную маржу и уровень маржи. Баланс изменится только при закрытии позиции. Прибыль / убыток будет добавлена / вычитаться к начальному балансу и будет отображаться новый баланс.
Баланс - плавающая прибыль / убыток = собственный капитал - т.е. ($ 10 000 - $ 50 = $ 10050)
Маржа = $ 2,859.52 - т.е. (200 000 х 1,4300) / 100 = $ 2,860.00
Средства - Маржа = Свободная маржа - т.е. ($ 10050 - $ 2,859.52 = $ 7,190.48)
Капитал / Маржа х 100 = уровень маржи - т.е. ($ 10.050 / $ 2,859.52 х 100 = 351,46%)
Возможно, вам придется прочитать вышеуказанные объяснения несколько раз, чтобы полностью переварить термины которые я объяснил.
Кратко и в очень простых словах:
Кредитное плечо: Является бонусом который вы получаете от брокера, чтобы стать в состоянии торговать большим объемом с наличием небольшого количества денег на вашем счете.
Маржа: деньги, которые будут размещены и использованы в позициях, которые вы принимаете.
Баланс: Какова общая сумма денег, которую вы имеете в своем счете, прежде чем принимать какие-либо позиции. Если у вас есть открытая позиция, и ее прибыль / убыток идет вверх и вниз, в зависимости от изменений рынка, баланс вашего счета по-прежнему такой же какой он был до вступления в должность. Если закрыть позицию, прибыль / убыток позиции вычитается из вашего счета и будет отображаться новый баланс счета.
Капитал: собственным капитал является баланс Вашего счета плюс плавающая прибыль / убыток открытых позиций. Например, если у вас есть открытая позиция, которая составляет $ 500 в прибыли в то время как баланс Вашего счета составляет $ 5000, то ваш счет собственного капитала составляет $ 5,500. Если закрыть эту позицию прибыль $ 500 будет добавлен к балансу вашего счета и баланс вашего счета будет $ 5,500. Если бы это была потерять позиции с - $ 500 потери, то пока он был открыт собственный капитал ваш счет будет $ 4,500. Если закрыть его, $ 500 будет вычтена из вашего счета и баланс Вашего счета теперь будет $ 4,500. Когда у вас нет открытых позиций справедливости Ваш счет будет таким же, как баланс вашего счета.
Свободная маржа: Свободная маржа это деньги, которые не участвуют в торговле, вы можете использовать его, чтобы занять больше позиций. Свободная маржа представляет собой разницу собственного капитала и рентабельности. В приведенном выше примере, ваша маржа позиции составляет $ 10. Допустим, собственный капитал составляет $ 1000 ваша свободная маржа составит $ 990 ($ 1000 - $ 10). Чем больше ваш капитал тем больше ваша свободная маржа.
Уровень маржи: Уровень маржи является соотношение (%) собственного капитала к марже. Например, когда собственный капитал составляет $ 1000, а также запас $ 1000 уровень маржи составит $ 1000 / $ 1000 = 1 или на самом деле 100%. Если собственный капитал составил $ 2000, то уровень маржи будет 200%.
Уровень маргинальных требований: Если ваш уровень маржи опускается ниже этой отметки, вы не сможете принимать какие-либо новые позиции. Уровень маржи определяется брокером. Когда он установлен на 100% вы не будете в состоянии принимать какие-либо новые позиции, если ваш уровень маржи достигает 100%. Когда вы в проигрышной позиции ваш уровень маржи снижается и приближается к уровню маргинального контроля. Когда вы в выигрышной позиции, ваш уровень маржи поднимается вверх.
Уровень стоп - аут: Если ваш уровень маржи опускается ниже него, система начинает закрывать свои убыточные позиции. Он закрывает самую большую проигрышную позицию в первую очередь. Если это помогает уровень маржи идти выше уровня стоп-аута, другая позиция не будет закрыта. Если ваши другие проигрышные позиции продолжают терять и уровень маржи снова опускается ниже уровня стоп-аута, то система закрывает другую проигрышную позицию, самую большую.